مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تطبّق الوحدة مراقبات منشور البنك المركزي 2026-02. هذه الشاشات خاصة بالمراسل لدى اللجنة وبالمسيّر.

قوائم العقوبات

1. افتح مكتب الصرف › التهيئة › قوائم العقوبات وانقر على توريد قائمة.
2. اختر القائمة وملف CSV: تُعوَّض القائمة بمحتوى الملف.

يعرض لسان المدرجون التسجيلات السارية، وهي التي تُستعمل في التصفية؛ ويعرض لسان المشطوبون التسجيلات المسحوبة مع تاريخ شطبها.

يُصفّى كل حريف عند تسجيله وعند تغيير اسمه. الاسم الشبيه بما يكفي بتسجيل يضع الحريف قيد المراجعة: لا تكون أي عملية ممكنة حتى قرارك.

القرار بشأن حريف

في بطاقة الحريف، تقترح قائمة المطابقة:

• التصفية على قوائم العقوبات: إعادة التصفية، بعد توريد قائمة جديدة مثلا.
• رفع التطابق: الشخص المدرج ليس هذا الحريف، فيمكنه إجراء العمليات من جديد.
• حظر الحريف ورفع الحظر وتجميد الأموال: مع سبب أو سند قانوني يُحفظان في السجل.
• التصريح بشبهة.

تنبيهات العمليات

تطلق العملية تنبيها إذا تجاوزت العتبة، أو إذا تجاوز مجموع الحريف أو عدد عملياته في اليوم عتبته، أو إذا كان الحريف عالي المخاطر (بلد، تعرّض سياسي، مخاطر مرتفعة). يجدها مرشّح مع تنبيه في قائمة العمليات. تُضبط العتبات في إعدادات المكتب. لا يرى أمين الصندوق التنبيهات.

التصريح بشبهة

1. افتح مكتب الصرف › تصاريح اللجنة وأنشئ تصريحا، أو استعمل التصريح بشبهة في بطاقة الحريف.
2. تُقترح مؤشرات المخاطر الخاصة بالحريف؛ صِف الوقائع واختر العملية المعنية إن وُجدت.
3. في التصريح، ينزّل ملف goAML الملف الواجب إيداعه لدى اللجنة، ثم تجمّده إحالة إلى اللجنة. ويمكن أيضًا إحالة المسودة من أسفل لوحتها، التي تُفتح بنقرة في القائمة.
4. عند ردّ اللجنة، سجّل إشعار بالاستلام مع مرجع goAML، أو الرفض.

التصريح سرّي: لا يجب أبدا إعلام الحريف به.